格付け規則を改訂した証券会社の合規風制御得点基準が大幅に変更されました。

証券会社の風のコントロールの監督管理は更に1つの階段に行きます。

最近、規制部門は各証券会社に対して「証券会社分類監督管理規定（意見募集稿）」（以下「規定」）を発表し、分類格付け指標について最新の改訂を行った。

注目すべきは、今回の改訂では、4つの主要条項の3つが風のコントロールとコンプライアンスに関連しており、証券会社のコンプライアンスコントロール能力に焦点を当て、プラスマイナス基準を調整し、証券会社の持続的な風のコントロール管理能力を向上させることである。

実は、ここ数年来、証券会社の風制御能力はすでに強化されました。

21世紀の経済報道記者の統計によると、年報が発表された20の主流上場証券会社のうち、合計で営業収入は2995.73億元で、信用減損は143.23億元で、4.78%を占めている。2018年、この割合は5.18%です。この数字は、証券会社の全体的な収入構造の変化を示しています。

このうち、10社の証券会社の信用減損損失は営業収入に占める割合が減少傾向にあり、減少度の上位3位はそれぞれ中信建投（-11.01%）、レッドタワー証券（-5.83%）、中銀証券（-5.51%）であった。つまり、この3つの証券会社の収入構造の改良傾向がより顕著であることを意味する。

また、華泰証券、広発証券、投資証券、中国銀河の4つの証券会社は2年連続で営業収入が100億元を超え、信用減損率率も低い水準にあります。

「証券会社の分類監督管理規定（意見募集稿）」とともに、今後の監督管理層が証券会社に対して風控の誘導を行う。

証券会社のファンコントロールを強化して階段を登ります。

今回の「規定」改定の条項には、具体的には、リスク管理能力の指標、持続的なコンプライアンス状況の減点基準、市場競争力評価指標、リスク管理能力評価指標と基準が含まれています。

その中で、四つの主要条項は3つあります。風のコントロールとコンプライアンスに関連しています。細則には、風控人員の増設、風控新指標の増設、資本制約の強化、純資本の絶対数の増分指標の撤廃、名声リスク管理制度の健全化、異常取引監視の有効性などが含まれる。

「規定」によると、評価期間内に重大なリスク事件が発生した場合、または会社の管理と内部統制が著しく失効し、重大な影響を与えた場合、会社の分類結果を1つまたは2つのレベルに下げることができる。

ある業界関係者は、規制層を代表して証券会社に対する風控制が2020年にもう一つの階段を上るように導いていると考えています。

上記の2019年の各証券会社の経営データを振り返ってみると、統計における20の証券会社のうち、半分以上の証券会社の信用減損損失が営業総収入の割合を占めて減少傾向にあるにもかかわらず、10の証券会社の売上構造は好転しておらず、営業総収入の割合の9.39%を占めている証券会社がある。

この意味では、多くの証券会社が風のコントロールを強化するには、多くの工夫が必要です。

風のコントロールの能力が監視・管理の認可を得る証券会社ですとしても、同じくリラックスしていません。2019年、営業利益が100億円を超えた証券会社の中で、華泰証券と広発証券はわずか2つの信用減損損失を1億ランクの証券会社に維持しました。

華泰証券リスク管理部の関係者によると、資本市場の急速な両方向開放に伴い、証券機構の国際化発展のためにより広い空間が開けられ、グループ化運営モデルは証券機関のリスク管理業務に新たな挑戦をもたらすという。

「監督管理が引き続き風控誘導を強化する背景において、華泰証券も引き続きリスク管理への投資を増やし、集団リスク管理体系の建設を深化させ、華泰の特色を持つリスク管理競争優位を構築し、サービス実体経済、資源配置を最適化し、多層資本市場の健全な発展を促進する面で新たな貢献をする」その人は言った。

そして、監督管理の背後にある風控の意味を表します。

実際には、今回の「規定」の改正以外に、これまでに公布された監督管理の試行も風制御監督システムの変革である。

3月27日、証券監督会は華泰証券、招商証券、中信証券、国泰君安、中金会社、中信建投の6つの証券会社を第一陣に組み入れて、モデル範囲を監督することを決定しました。

証券監督会は「風控弁法」の規定に基づいて、試行機構の試行に参加することができるようになります。より柔軟な風控指標体系。初期に、パイロット機関の対外投資資本の占用状況を総合的に考慮し、パイロット機関の親会社のリスク資本準備の計算係数を0.7から0.5に調整し、表内外の資産総額の計算係数を1から0.7に低減するとともに、パイロット機構が風制御システムの運行及び風制御指標情報の有効性を持続的に監視している。

「このニュースでは、『証券会社がリスク資本を放出する』という視点に注目が集まっていますが、実際には証券会社の風評コントロールシステムに対する監督管理が重視されています」頭の証券会社の風の訴える人が分析します。

この6つの証券会社は監督管理の審査基準の中で、風控がよりよくできて、さらに監督管理の集団化の監督管理要求に符合しています。この政策を理解するのがもっといいかもしれません。フォローアップには他に「ご褒美」があるかどうかは分かりません。しかし、これだけでなく、ブローカーへのインセンティブも少なくない。さらに監督の態度を示すものが多い。すなわち、風のコントロールをしっかりつかんで、それに基づいて、先頭の証券会社が大きくすることを奨励する。上記の証券会社の風控士によると。

華泰証券リスク管理部の関係者は21世紀の経済報道に対し、ここ2年間、華泰証券は共同で監督管理試行を行うことを手がかりに、リスク管理への投資を増やし、リスク管理人材を準備し、集団化、専門化と平和台湾化の考え方でリスク管理体系とプロセスを持続的に健全化し、リスク管理のデジタル化転換を大いに推進し、技術手段を十分に活用して風を固化させると述べた。リスクコントロールプロセスとキーノードは、カバー貫通のリスク管理プラットフォームを構築し、会社グループ化リスク管理能力を明らかに向上させた。

国家泰君安関連責任者は、会社が試験的な範囲に組み入れられ、監督管理が会社の全面的なリスク管理文化と能力に対する認可を体現しているとも述べた。また、パイロット資格の評価に対する監督管理を行い、会社のリスクコントロール指標体系を効果的に緩め、さらに資本を放出し、業務発展のためにより大きな空間を開く。

「同時に、監督管理試行の推進を表明し、証券業界の差別化の監視を徐々に深化させ、会社の将来のシステム重要性金融機関への参入、空母級の先頭証券会社の構築に基礎を定めた。これをきっかけに、引き続きグループの垂直一体化リスク管理、リスク管理プロセスの規範化、リスクデータ管理と全面的なリスク管理プラットフォームの建設を強化する。その担当者は。